融资渠道培训 PPT

2019-08-08 09:18 来源:未知

  融资渠道培训 现金流的界说及其价钱 贸易企业现金流的来历 企业融资渠道 现金流是指企业正在必然司帐时刻通过必然经济 勾当(筹划勾当、投资勾当、筹资勾当)所形成 的现金流入、现金流出及其总量情状的总称。 这里所指的现金,不是咱们通俗 所明了的手持现金,而是指企业 的库存现金、银行存款及现金等 价物。 现金等价物,指企业持有的刻日 短、滚动性强、容易转换为已知 金额现金、价钱转移危害极小的 投资(如邦库券、可让与按期存 单及银行承兑汇票等)。 现金流比古代的利润目标更能解释企业的结余质地, 其价钱显示: 1、现金流决策企业的价钱创作本领 企业唯有持有足够的现金,智力购买、获取筹划所需,从 而实行分娩、出售等筹划勾当,餍足社会必要,实行企业 价钱。 2、现金流状态决策企业的活命本领 犹如人体血液,强壮人命对血液的依赖便是企业对现金流 的依赖。 3、现金流影响企业的投资、筹资本领 现金流影响企业资信,从而影响筹资本领。 4、老金光佛+老三怪现金流影响企业计谋兴盛,决策企业生长本领 1、筹划 勾当形成 现金流 ? 出售形成现金 ? 归还应收账款、延缓应付账款形成现 金 ? 企业预收账款形成现金(预付卡等) ? 其他与筹划勾当直接干系的现金流入 (广告收入,泊车收入等) 2、投资 勾当形成 现金流 ? 直接投资收回盈利现金(如股权投 资) ? 治理固定资产、无形资产、其他长 期资产收回现金 ? 其他与投资勾当相合的现金(如品 牌转让,投资公司理财收益等) 3、筹资 勾当形成 现金流 ? 能够说筹资勾当便是企业融资行径 ? 融资分为直接融资和间接融资 ? 直接融资是指没有金融机构行动中介的融 资形式,如发行股票、债券、企业间直接 借钱等。 ? 间接融资是指通过金融机构实行筹资主意 的融资,如:银行借钱、信赖产物、经受 第三方资金等。 筹资勾当 筹划勾当 现金流 投资勾当 企业融资渠道 银行贷款 融资租赁 发行债券 (中小企业 融资凑集债) 投资银行 (公司) 投资 民间假贷 (小额贷 款公司) 企业(个 人)融资 信赖产物 典当融资 股权出让 信用担保 融资 发行股票 (上市) 产权业务 增资扩股 1、项目谋划期贷款 条目:可供应将来平静结余本领和现金流; 可供应足额的信贷包管。 2、筹划期滚动资金贷款 条目:陆续筹划2年以上,有寻常现金流; 相符银行信贷战略,餍足银行信贷产物请求。 3、流水贷款 条目:正在开户行有陆续平静现金流水; 贷款额为流水额的10%--30%。 4、中小企业主筹划贷款 条目:陆续筹划2年以上,有固定资产; 可供应半年以上足额开业流水。 5、房钱贷 条目:阛阓筹划状态精良,有充盈管保本领; 一次性收取商户一年以上房钱及物管费。 6、应付帐款质押贷款(保理营业) 条目:纠集收银且筹划状态精良; 以应付协作商户结算款为担保。 合用鸿沟: 谋划期实体店、筹划期 实体店及其协作的个人 及法人公司 、品牌署理 公司。 资源协作: 工商银行、成立银 行、民生银行、光 大银行、晋商银行、 晋城银行、山西信 合、东亚银行(香 港) 企业(个别)融资 债权让与 直接借钱 委托贷款 联营协作 (利润分 成) 摄取投资 (盈利) 贸易集团现阶段融资要紧依赖于银行贷 款及协作对象的资金走动。跟着贸易计谋目 标的稳步实行和连锁实体的陆续成熟,咱们 应充盈阐述贸易集团现金流上风,应用当代 金融,如证券,保障,信赖等众条杠杆实行 企业计谋起飞! 邦泰君安证券公司 目前协作的非金融机构: 华融资产处理公司 中信信赖公司 信瑞投资公司 信赖产物安排 协作对象: 中小企业凑集债券发行 项目(购买)融资 计谋决 定倾向 处理决 定本领 细节决 定成败 金融决 定速率

  5月26日新闻融资渠道培训 PPT_上等教诲_教诲专区。融资渠道培训 现金流的界说及其价钱 贸易企业现金流的来历 企业融资渠道 现金流是指企业正在必然司帐时刻通过必然经济 勾当(筹划勾当、投资勾当、筹资勾当)所形成 的现金流入、现金流出及其总量情状

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